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投資スタイルの再確認

もことんです。


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1日でダウが831ドル、日経平均が915円下がりました。暴落はいつ起こるかわかりません。どんな時でも平常運転が吉です。


何のために投資をしているのか改めて振り返ってみたいと思います。


目的

老後の生活資金調達のため

目標金額は3,000万

60歳から月20万円で生活を行う予定でいます。60歳から65歳までの5年間の生活資金は20万×12ケ月×5年で1,200万。

65歳から夫婦でもらう年金を月額15万と仮定し足りない分は月5万円。5万×12ケ月×30年で1,800万。ざっくりこんなシュミレーションをしています。


投資スタイル

コツコツつみたて、分散、長期投資


資産配分

リスク資産:非リスク資産=1:1

リスク資産は先進国8:日本1:新興国1

非リスク資産50%、先進国40%、日本5%、新興国5%の比率です。


リターンは年3%程度を目標としています。


投資先はインデックスファンドのみ


毎月5万程度を投資資金とする。


以上です。


60歳まで15年あります。毎月5万円積み立てていくと元本は900万となります。元本+リターン+退職金+今まで積み上げた資産を合計すれば何とか目標は達成できそうです。


株価の暴落だけでなく、私個人に今後何かあるかは未知数です。健康を第一に考え毎月5万円を投資に充てることができるよう日々精進していきたいと思います。

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