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よみうり資産形成シンポジウムに行ってきました。

セミナー
02 /21 2018

もことんです。


平成30年2月19日よみうり資産形成シンポジウム(資産形成を通じて将来のリスクに備える人生設計を)に行ってきました。


18:15~20:40

ザ・グランドホール品川


プログラム

①人生100年時代を見据えた資産形成を

②貯蓄から資産形成へ~金融情勢の取り組み~

③iDeCoを活用した資産形成

④毎日コツコツ!つみたてシュミレーション~つみたてNISA・iDeCoの活用法~

⑤ライフステージに応じた長期・分散投資

⑥資産形成を通じて将来のリスクに備える人生設計を(パネルディスカッション)


①日本証券業協会会長のあいさつがありました。個人投資家のうち76%が50代以上、投資を必要と思わない人は75.6%、まずはやってみる→成功体験を→資産形成をといったお話がありました。


②金融庁油布さんからつみたてNISAについての概要説明がありました。日本とアメリカを比較すると株式や投信の保有率が違う。アメリカは401Kの普及により資産が大きく増えている。日本では貯蓄から投資へと呼び掛けているがなかなかうまくいかない現状がある。投資を資産形成という言葉に置き換えてより効果的なアプローチをしていきたいとのことでした。


③高齢者世帯で年金のみが収入の人が54.1%もいる。iDeCoは掛け金が全額所得控除、運用益も非課税、受け取るときも税制優遇措置があるので多くの人に利用してもらいたいとのことでした。


④一般NISA、つみたてNISA、iDeCoの違いを分かりやすく説明。国が非課税制度を後押ししてくれているので、ぜひ活用をとのことでした。


⑤銀行さんが定期預金ではお金が増えないと冒頭で説明があったのに驚き。タイミング投資はプロでも難しいので長期投資が望ましい。また分散投資には資産分散と時間分散があるなど説明があり、最後はしっかりファンドラップのPRをしていました。


⑥3大支出には教育資金、住宅資金、老後資金がある。未来家計簿をつけて将来どのくらいの金額が必要か知ることも必要。この3つの支出に備えるため同時進行で増やしていくことが重要。上手な資産形成は長期・分散・つみたて。檀上のFPの方はバランスファンド推しでした。年金については手持ちに余裕があるのであれば繰り下げ受給がおすすめ、60代は資産を切り崩し、一般的な収入であれば70歳で年金をもらうようにすれば年金のみで十分生活ができる。また、収入が多くなると支払う税金が増えてしまうので、繰り下げ受給せずに今まで増やしてきた資産を生活費に充て税金の支払いを減らすという方法もあるとのことでした。


今回の参加者は若い方は少ない印象、しかし、思ったより女性が多かったです。

早速ねんきんネットで将来もらえる年金見込み額を調べ、繰上げ受給にするか、繰り下げ受給にするか検討したいと思います。

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もことん

40代のもことんです。2014年からNISAでインデッスク投資を始めました。毎日コツコツ積み立て中です。
趣味:ジャズ鑑賞、競馬、読書、野球、旅行。
リンクフリーです。よろしくお願いいたします。