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つみたてNISAのメリットとデメリット

もことんです。


つみたてNISAのメリットとデメリットを自分なりに考えてみました。


メリット

①運用益が非課税(20年間)

②商品群はインデックスファンドが中心で信託報酬が低いものが多い

③ネット証券でつみたてNISA口座を開設すれば100円から投資ができる

④つみたて方式なので仕組みができてしまえばほったらかし投資が可能


デメリット

①元本割れの可能性がある

②投資信託・ETFにしか投資できない

③損益通算ができない

④年間の上限額が40万

⑤スイッチングができない


こんなところでしょうか。どんなに素晴らしい制度、商品でもメリット、デメリットがあります。デメリットをまったくうたうことなく、メリットばかりが目立つ制度、商品などは一度疑ってみるのがよいでしょう。


お得な制度として、一般NISA、ジュニアNISA、iDeCoがあります。自分にとってメリットがある制度をうまく利用して資産運用するのが良いと思います。

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