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今年5年目を迎える一般NISA

もことんです。


今年で5年目を迎える一般NISA。


一般NISAの概要は以下の通りとなっています。

・20歳以上

・上場株式・投資信託の譲渡益・配当金等が非課税

・非課税期間は5年で年間120万円まで

・口座開設期間は2014年~2023年まで


私は5年後ロールオーバーする予定です。


非課税期間が終了し翌年にロールオーバーした場合、金額が120万以下の時は、翌年の非課税枠は120万あるので、120万までは新規に買付ができます。


またロールオーバーしたときの金額が120万を超えた時は、新規に買付はできませんが超えた額がそのまま基準額となります。


私の場合毎月の購入金額が少ないため、ロールオーバーしても120万に届きません。そのため120万までは新たに買い付けができるので、2019年~2023年までは非課税枠を使って投資し10年の非課税期間の恩恵を受けたいと思います。


年間120万投資できる人が、今年一般NISAを選ぶのかつみたてNISAを選ぶのかちょっと気になります。








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