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平成30年1月からつみたてNISAがはじまります。一般NISAにするかつみたてNISAにするか

NISA
11 /03 2017

もことんです。


一般NISAにするかつみたてNISAにするか迷っていましたが、方針が決まりました。来年も一般NISAを使い、ロールオーバーし終わってからつみたてNISAに移行します。


2014年の投資分→2019年にロールオーバー

2015年の投資分→2020年にロールオーバー

2016年の投資分→2021年にロールオーバー

2017年の投資分→2022年にロールオーバー

2018年の投資分→2023年にロールオーバー


2024年からつみたてNISAに移行。こんなスケジュールです。


金融庁のHPにロールオーバー可能な金額に上限なく、120万円を超えても非課税投資枠を移すことが可能と書いてあります。これは朗報です。


なぜ一般NISAを選択したのかというと、一般NISAの制度を最大限利用したいのと(ロールオーバーで非課税期間が10年)、120万円の上限撤廃で120万円を超えた分を特定口座に移管しなくてもよくなったからです。


また、つみたてNISAに関するよくある質問(FAQ)の中で一般NISAからつみたてNISAに変更する場合、すでに一般NISAで保有している商品については最長5年間はそのまま非課税で保有可能で売却益も非課税と書いてあるので、2024年からは一般NISAで保有していた商品を非課税で運用しつつ、つみたてNISAで積み立て投資を行うことが可能です。


もしかしたら、今後非課税期間が恒久化するかもしれません。ロールオーバーして120万円を超えた部分については新たに追加投資はできないため2019年~2023年の5年間どうすればよいのか悩ましいところですが、その件についてはまた改めて考えてみたいと思います。






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もことん

40代のもことんです。2014年からNISAでインデッスク投資を始めました。毎日コツコツ積み立て中です。
趣味:ジャズ鑑賞、競馬、読書、野球、旅行。
リンクフリーです。よろしくお願いいたします。