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記事一覧

2019年12月末現在の運用成績

もことんです。2019年12月末現在の運用成績です。先進国株銘柄 MAXIS海外株式上場投信             収益率   31.11%         iシェアーズ・コアMSCI先進国株                  13.07%   ニッセイ外国株式インデックス               28.89%      たわらノーロード先進国株式                  &nb...

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無料個別相談に行ってきました。

もことんです。2019年12月24日家計の総合相談センターの無料個別相談に行ってきました。SBI証券のセミナー受講者特典によるものです。相談内容は教育資金、年金、相続についてです。相談時間は約1時間でした。教育資金0歳から10歳までの間に大学資金を貯めるのがベストとのことでした。この期間は比較的子育てにお金のかからない時期。しっかり貯めましょう。目標額は600万。毎月5万円貯めれば10年で600万貯まります。そのうち児童...

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三菱UFJ国際投の低コストETF

もことんです。三菱UFJ国際投信が低コストのETFを設定します。MAXIS全世界株式(オール・カントリー)上場投信設定日 2020年1月8日(上場は1月9日)信託報酬 0.078%(税抜き)売買単位 1口MAXIS米国株式(S&P500)上場投信設定日 2020年1月8日(上場は1月9日)信託報酬 0.078%(税抜き)売買単位 1口ETFもついに信託報酬が0.1%をきる時代になりました。最近は投資信託におされていたのでいい傾向です。これでETFでも全世...

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金融庁によるブロガー向けNISA関連税制改正説明会に参加してきました。

もことんです。2019年12月19日金融庁によるブロガー向けNISA関連税制改正説明会に行ってきました。与党税制改定大綱のNISAに関するキーワードは2つ成長資金の供給→一般NISA家計の安定的な資産形成→つみたてNISA今回はこの2つが変更になります新しいNISA一般NISAは2023年までで、2024年からは新しいNISAになります。新しいNISAは2階建て1階はつみたてNISAと同様で年間20万2階は上場株式・公募株式投資信託等で年間102万合計122万の...

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冬の伊豆旅行

もことんです。2019年12月10~11日に伊豆の観音温泉に行ってきました。親族から温泉宿泊券をいただいたので、急遽妻と二人で行ってきました。いただいた宿泊券は2名分だったので子供は実家に預けます。12/10高速道に乗り沼津港へ。下調べは全くしなかったので沼津インターを降りてからスマホでランチのお店を探しました。魚河岸丸天というお店です。私は丸天丼、妻はわいわい丼を頼みました。あと店おすすめの鮪の血合いの刺身も注...

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SBI証券主催投資セミナーへ行ってきました。

もことんです。2019年12月12日SBI証券主催の投資セミナーへ行ってきました。20代~50代初心者向け行列のできる人気女性FPが教える お金を貯める 守る 増やす 超正解30出版記念セミナー井澤江美氏 (出版本のプレゼント付き)初心者セミナーの為わかりやすく解説してくれました。話し方が上手でとても聞きやすいセミナーでした。気になったことをピックアップ・時代とともに環境が変化していく(税制改正、社会保険制度の改定...

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ボーナスのゆくえ(2019.12)

もことんです。2019年12月10日にボーナスが支給されました。ボーナスの割り振り繰上げ返済 54.7%袋分け貯金 25.3%投資      9.1%小遣い     5.4%贅沢費     5.5%ボーナスのの約半分は住宅ローンの繰上げ返済です。袋分け貯金は固定資産費、予備費、旅行費です。投資は一般NISAでETF1550を購入予定。小遣いは夫婦同じ額です。贅沢費は美味しいお寿司を食べます。だいたい毎回こんな感じです。投資...

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2019年12月現在の資産配分と保有金融商品

もことんです。2019年12月現在の資産配分と保有金融商品は以下の通りです。資産配分2019年12月現在   現金   50.6%⤵  先進国株 31.1%⤴  日本株  14.3%⤴  新興国株  4.0%⤴保有金融商品2019年12月現在現金  楽天銀行普通預金 金利0.1%(マネーブリッジ利用で) SBI銀行定期預金 金利0.2%(1年もの)先進国株 ETF  MAXIS海外株式(MSCIコクサイ)上場投信(1550)←NISA(保有のみ) ETF  iシェア...

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SBI銀行円定期預金特別金利キャンペーン

もことんです。SBI銀行が円定期特別金利キャンペーンを実施します。概要金利:1年もの 0.2%期間:2019年12月9日~2020年2月23日まで預入金額:1,000円以上1円単位預入上限:なし100万円預ければ1,500円の利息が得られます。定期預金は SBI銀行>楽天銀行普通預金は SBI銀行<楽天銀行(証券会社と銀行を連携させた場合)なのでうまく使い分けたいですよね。1年もので0.2%なので早速定期預金を組みました。微々たる利息ですが...

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eMAXIS Slim先進国株式インデックスの信託報酬の引き下げ

もことんです。三菱UFJ国際投信のeMAXIS Slim先進国株式インデックスの信託報酬が引き下げを行います。信託報酬:0.0999%→0.0965%(税抜き)引き下げ時期:2019年12月27日からSBIの雪だるま(先進国株式)の信託報酬の引き下げに対抗したものと思われます。以前も書きましたが現段階では信託報酬が0.1%以下であればもう満足する水準です。100万円分の投信を保有していた場合手数料年間は約1,000円です。eMAXIS Slimシリーズは業...

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