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平成30年8月末現在の運用成績

運用成績
08 /30 2018

もことんです。


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8月末までの運用成績です。


先進国株


銘柄 MAXIS海外株式上場投信             収益率   28.32%前月比  +1.69

   ニッセイ外国株式インデックス               16.60%     +0.69%

   たわらノーロード先進国株式                  15.78%      +0.31%

   DCニッセイ外国株式インデックス                                 14.89%     +0.67%

   eMAXIS Slim先進国株式インデックス                               3.71%        -0.39

         iシェアーズ・コアMSCI先進国株               5.49%      +0.62%

           

 

日本株


銘柄 MAXISトピックス上場投信            収益率   23.75前月比 -2.92%


新興国株


銘柄 上場インデックスファンド海外新興国株式             収益率   9.80前月比  -2.15%
   eMAXIS Slim新興国株式インデックス           -5.66%      -8.18%


今月は先進国はほぼプラス、日本、新興国ともにマイナスです。良い時も悪い時もいつもと変わらずこつこつ投資。


お気に入りのeMAXIS Slimが前月比マイナスなのはさみしい限りです。


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コストコで節約?

節約術
08 /28 2018

もことんです。


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コストコは年会費4,400円(税別)かかるアメリカのショッピングセンターです。食料品、衣類、家電、大型の季節商品、薬、雑貨など生活にかかわる商品を取り扱っています。


コストコ商品でリピートしているものを紹介します。


①美酢 528円

フルーツ酢です、夏は氷水で割ったり、焼酎で割ったりとなにかと重宝します。おすすめは定番のザクロ味です。


②ロテサリーチキン 699円

鶏丸ごと1羽味わえます。量が多いので何回かに分けて食べています。パンにはさんでチキンサンドにするのが我が家の定番です。


③桜どり モモ 2,478円  ムネ 1,218円

2パックになっていて2.4Kgあります。これだけの重量があるといろんな料理に使えます。


④ネスカフェクラッシックブレンド 988円

3本セットです。一回買えばかなり持ちますのでおすすめです。


⑤豚肉 88円~108円/100g

バラ肉だと油が多すぎて、ロースだとぱさぱさするので、肩ロースを購入しています。厚さが1センチくらいあるので我が家では鉄板焼きで食べています。大きな肉をキッチンバサミで切って食べるのはなかなか良いものです。


⑥子供のスポーツブランド服

アディダスやプーマの商品がほかのお店で買うよりも安価で手に入ります。子供はすぐに大きくなるので少し大きめのサイズを購入しています。


コストコは低価格高品質をうたっています。実際に食料品などは値段以上の価値はあると思います。しかしコストコはとにかく一つ一つの容量が多いので大家族にはおすすめです。


中流以上の世帯であれば会員になる価値はあると思います。


大容量で安いと思っても1個当たりの単価を調べるとほかのお店と比べると高いものも結構あります。

○○キーホーテでネスカフェクラッシングブレンドか1個299円で売っていたのでお得に買うには他社の価格を把握する必要があります。


5年ほど会員になっていますがついつい買いすぎてしまうので節約効果は0です。

インデックスファンドの純資産ランキング(ニッセイ、Slim,たわら、iFree)

投資信託
08 /26 2018

もことんです。


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インデックスファンドは各社いろいろと出していますが、ニッセイアセットマネジメントはニッセイ〈購入・換金手数料なし〉シリーズ、三菱UFJ国際投信はeMAXIS Slimシリーズ、アセットマネジメントOneはたわらノーロードシリーズ、大和証券投資信託委託はiFreeシリーズを出しています。


各社の純資産ランキングを調べてみました。(平成30年8月24日現在)


ニッセイ〈購入・換金手数料なし〉

1位 ニッセイ外国株式インデックスファンド

   純資産額 979億8,200万

   信託報酬 0.109%(税抜き)

2位 ニッセイTOPIXインデックスファンド

   純資産額 187億4,800万

   信託報酬 0.159%(税抜き)

3位 ニッセイ外国債券インデックスファンド

   純資産額 92億1,600万

   信託報酬 0.17%(税抜き)


eMAXIS Slim

1位 eMAXIS Slim先進国株式インデックス

   純資産額 196億6,000万

   信託報酬 0.109%(税抜き)

2位 eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

   純資産額 149億1,200万

   信託報酬 0.159%(税抜き)

3位 eMAXIS Slim新興国株式インデックス 

   純資産額 81億6,700万

   信託報酬 0.189%(税抜き)


たわらノーロード

1位 たわらノーロード先進国株式

   純資産額 264億5,200万

   信託報酬 0.2%(税抜き)

2位 たわらノーロード日経225

   純資産額 69億3,500万

   信託報酬 0.17%(税抜き)

3位 たわらノーロード国内債券

   純資産額 56億1,300万

   信託報酬 0.14%(税抜き)


iFree

1位 iFree8資産バランス

   純資産額 90億9,300万

   信託報酬 0.22%(税抜き)

2位 iFreeNYダウインデックス

   純資産額 71億9,100万

   信託報酬 0.225%(税抜き)

3位 iFreeS&P500インデックス

   純資産額 55億8,400万 

   信託報酬 0.225%(税抜き)


となっています。


先進国株と8資産が人気でiFreeシリーズ以外は1位がダントツの純資産額を誇っています。投信全体で見てみるとインデックスファンドの純資産額はアクティブファンドと比較するとまだまだ少ないのですが、インデックスファンド購入者はコストを意識する方が多いと思いますので、信託報酬の低いファンドが順調に純資産額を伸ばしていくのではないでしょうか。


ニッセイ外国株式インデックスファンドが節目の1,000億円が目の前です。来月あたりに達成しそうで楽しみでもあります。





楽天証券投信積立でポイントが利用可能に!

証券会社
08 /24 2018

もことんです。


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平成30年9月30日~投信積立の注文で楽天ポイントが使用できるようになります。


概要

投信積立の購入代金の一部またはすべてに楽天ポイントが使用可能。


ポイント上限

500,000ポイント/1注文

500,000ポイント/1か月


1ポイントから使用可能。ただし投信購入最低金額の100円以上1円単位。


特定口座、一般口座、NISA口座、つみたてNISA口座が対象。


ついにつみたてNISAでポイントが使用できるようになりました。楽天証券より金融庁のつみップでつみたてNISAで楽天ポイントが使えますと回答をいただいてから早1年、やっと実現しました。


感動です。これにより楽天ポイントを貯める人が多くなるのではないでしょうか。


今までは金額指定買付のみだったのが積み立てにも対応して、ますます便利になりました。

期間限定ポイントでもお願いしますとの贅沢は言うつもりはありませんが、投信がポイントで買えるなんて本当にいい時代になりました。


ライバルのS証券さんがどう動くか気になるところです。



iFree年金バランスが登場

投資信託
08 /22 2018

もことんです。


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平成30年8月31日より大和証券投資信託委託のiFreeシリーズにiFree年金バランスが追加されます。


iFree年金バランスは年金積立金管理運用後独立行政法人(GPIF)の基本ポートフォリオに近づけることを目標とするファンドです。


比率

国内債券 35%

外国債券 15%

国内株式 25%

外国株式 25%


信託報酬

0.159%(税抜き)


販売会社

SBI証券


iFreeシリーズでバランスファンドは2本目です。iFree年金バランスはシリーズの中で一番信託報酬が低く、他社を意識した設定となっています。


GPIFのポートフォリオに近づけることを目標としたファンドはありそうでなかったファンドです。信託報酬は低いのですが、あまり売れないのではないかと個人的には思っています。


一般の人にはGPIFと言えば5兆円を損失したイメージが強いですし、バランスファンドは8資産均等が人気があるからです。


iFreeシリーズでも純資産額トップはiFree8資産バランスです。


果たしてどうなるか、しばらくウォッチしていきたいと思います。

楽天銀行期間限定円定期預金特別金利キャンペーン

銀行
08 /20 2018

もことんです。


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楽天銀行が期間限定の円定期預金特別金利キャンペーンを行っています。


3か月もの  年0.11%

2年もの   年0.17%

預入期間:平成30年8月16日~平成30年9月13日まで

預入単位:1,000円以上


となっています。


楽天証券と楽天銀行を連携させれば普通預金金利が0.1%になるので3か月ものはあまりうまみがないようです。2年ものは金利0.17%ですが、他行でもボーナスキャンペーンなどで0.2%前後の金利がつくことが多いので、特に預けようとも思わない金利水準です。


しかし、楽天銀行には資金お引越し定期というものがありこちらの商品は

1か月もの  年0.21%

預入単位:1,000円以上


と少々好条件になっています。


条件は自分名義の他行口座から楽天銀行口座に振り込むこと。振り込んだ額が対象になります。


引っ越して1か月もののお引越し定期を組み、満期解約で他行に振り込み、また他行から楽天銀行に振り込めば何度でも年0.21%の恩恵が受けられます。


いつまで継続するかはわかりませんが、手間をかければ年0.21%の金利を得ることができます。


手間暇かけるのが面倒ならば円定期特別金利キャンペーン

手間暇を惜しまないならば資金お引越し定期


て感じです。

福井への旅

旅行
08 /18 2018

もことんです。


20年ほど前から年に1度、父と二人で非日常を味わいに旅に出ることが定例行事となっています。父と子の二人旅行は我ながら珍しいのではないかと思います。


今回の旅は大好きな銘酒早瀬浦の蔵元を訪ねる、おいしい魚を食べる、この二つが主な目的です。


8/12(日)

東名、名神、舞鶴若狭道で三方五湖スマートICへ


レインボーラインを走り山頂へ。

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三方五湖は三方湖、水月湖、菅湖、久々湖、日向湖の5つの湖でからなり、山頂から見る景色は海と一体感があってなかなか見ごたえがあります。

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その後今回の目的の一つである三方五湖の近くにある三宅彦右衛門酒造

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三宅彦右衛門酒造は今年創業300年を迎える歴史のある蔵元で銘酒早瀬浦を作っています。

日曜日はお休みでしたがせっかくなので入り口まで行ったところ従業員の方がいて、やってますかと尋ねると、どうぞとのことでしたので、お邪魔させていただきました。

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10年ほど前に表参道にある福井の物産展で有料の日本酒の試飲会があり10以上の蔵元が集まり自慢の酒を好きなだけ飲むことができました。(おちょこで1杯ずつ)


そこに参加し、すべての酒を飲み比べたのですがその中で一番気に入ったのが早瀬浦でした。


従業員のかたとお話ししながら、今回は早瀬浦の純米吟醸を購入。また11代当主とお話しする機会もあり大感激でした。(従業員の方はなんとおかみさんでした)

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お腹もすいたので昼食です。


敦賀にある気比神宮の近くの千束そばに行きました。そこでおろしそば(十割そば)を注文。

おろしそばは、もりそばのつゆに大根おろしが入っていて薬味にねぎと鰹節があります。もりそばのうえに鰹節をねぎをのせつゆにつけて食べるスタイルです。


お腹がすいていたため写真を撮るのを忘れました。


昼食後はいよいよ宿に向かいます。今回の宿泊先は越前海岸沿いにある料理宿やまざきです。古民家を移築した宿で6室しかない静かなお宿です。地元での獲れたお魚を出してくれて、魚尽くしの料理でした。とても美味しくおさかな好きにはたまりません。リピートしたい宿です。


エントランス

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玄関

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夕食

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(食前酒、しめ鯖の炙り、さざえのつぼ焼き、蛸とアボカドのマリネ)


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(バショウカジキ、マイカ、スズキ、ヒラマサのお刺身)


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(活サザエの造り)


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(あこう、バショウカジキ、小鯛のささ漬けのにぎり)


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(甘鯛の熱々素麺)


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(カサゴの姿揚げ)


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(カワハギのお吸い物)


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(自家製和三盆のアイス懐かしの麦こがしがけ)


夕食後はロビーにてジャズを聴きながらコーヒータイム。

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お風呂

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8/13(月)

朝食

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チェックアウト後は南越前町にある花はす公園へ。

ピンクや白の花が見事に咲いていました。また蓮の実が食べられることを知りびっくり。

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その後父方のお墓参りに金沢へ。


渋滞に巻き込まれ家路に。約1,200キロの車の旅でしたが、さすがに疲れました。今後は飛行機、新幹線とレンタカーという組み合わせになるかもしれません。









平成30年度8月の資産配分と保有金融商品

資産配分
08 /16 2018

もことんです。


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資産の内訳は以下の通りです。


資産配分


平成30年8月現在 

  現金   54.6% ⤵

  先進国株 25.3%⤴
  日本株  16.0%⤵
  新興国株  4.1%⤵  

保有金融商品


平成30年8月現在

現金 

 イオン銀行普通預金 金利0.1%(イオン銀行Myステージシルバー以上取得で)
 楽天銀行普通預金 金利0.1%(マネーブリッジ利用で)
 SBI銀行定期預金 金利0.2%(1年もの)

先進国株
 ETF  MAXIS海外株式(MSCIコクサイ)上場投信(1550)←NISA(保有のみ)
 ETF  iシェアーズ・コアMSCI先進国株(1657)←NISA
 投信 たわらノーロード先進国株式←NISA
 投信 ニッセイ外国株式インデックスファンド←NISA(保有のみ)
 投信 eMAXIS Slim先進国株式インデックス←NISA 
 投信 DCニッセイ外国株式インデックス←iDeCo
 
日本株 
 ETF MAXISトピックス上場投信(1348)←NISA(保有のみ)
 個別株←NISA(妻保有分)
   
新興国株
 ETF  上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)(1681)←NISA(保有のみ)
 投信 eMAXIS Slim新興国株インデックス←NISA  

目標資産配分(リターン3~4%程度をめざします)

 現金   50% 
 先進国株 40%
 日本株  5%  
 新興国株 5%

先進国株の比率が上がって、現金、日本株、新興国株の比率が下がっていて理想的な状況です。目標資産配分までの道のりは長そうですがどんな時も平常運転でコツコツ積み立てを行っていきます。

ブログお休みします。

あいさつ
08 /14 2018

もことんです。


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2日に一度更新しておりましたが、平成30年8月14日のブログは旅行の為、お休みさせていただきます。8月16日は通常通り更新しますので、これからもよろしくお願いいたします。

SBI証券 iDeCoの運用商品除外予定ファンドのお知らせ

iDeCo
08 /12 2018

もことんです。


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SBI証券よりiDeCoの運用商品除外予定ファンドの案内がありました。


相互リンクしているアウターガイさんからの情報です。


確定拠出年金制度等の一部を改正する法律の施行により運用商品数の上限が35以下となりました。SBI証券のiDeCoは現在67本。そのうちの29本のファンドが除外の対象になります。


除外予定ファンド

国内株式

日経225ノーロードオープン

朝日ライフ日経平均ファンド

ニッセイ日経225インデックスファンド

MHAM TOPIXオープン

DCグッドカンパニー

三井住友・バリュー株式年金ファンド


国際株式

インデックスファンド海外株式ヘッジあり

ハーベストアジアフロンティア株式ファンド

シュローダーBRICs株式ファンド


国内債券

野村日本債券ファンド


国際債券

EXE-i先進国債券ファンド

三井住友・DC外国債券インデックスファンド

インデックスファンド海外債券ヘッジあり

グローバル・ソブリン・オープン

SBI-PIMCOジャパン・ベターインカム・ファンド


国内REIT

DCニッセイJ-REITインデックスファンド

MHAM J-REITアクティブファンド


国際REIT

野村世界REITインデックスファンド

EXE-iグローバルREITファンド


バランス

DCニッセイ/パトナム・グローバルバランス

eMAXIS 最適化バランス(マイストライカー)

eMAXIS 最適化バランス(マイミッドフィルダー)

eMAXIS 最適化バランス(マイフォワード)

eMAXIS 最適化バランス(マイディフェンダー)

eMAXIS 最適化バランス(マイゴールキーパー)


コモディ―

ダイワ/"RICI”コモディティ・ファンド


定期預金

スルガ確定拠出年金スーパー定期(1年)


年金保険

スミセイの積立年金(年利保証型)

第一のつみたて年金(5年)


除外ファンドのうち平成30年4月30日までに購入した商品は運用のみ継続は可能で、平成30年5月1日以降に購入した商品は現金化されます。


また除外ファンドは保有、もしくは掛け金配分をしているお客様の2/3以上の同意が必要になります。


残ったファンドは67-29=38本です。


猶予期間が5年間ありますのでゆっくりファンド選別を行うかと思っていましたがいきなり29本が除外対象。その中には信託報酬が0.25%と低いものもありました。除外対象の理由など興味はありますが、

できることなら新規でeMAXIS Slimシリーズを加えてほしいところです。




もことん

40代のもことんです。2014年からNISAでインデッスク投資を始めました。毎日コツコツ積み立て中です。
趣味:ジャズ鑑賞、競馬、読書、野球、旅行。
リンクフリーです。よろしくお願いいたします。