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平成30年4月末現在の運用成績

運用成績
04 /30 2018

もことんです。


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4月末までの運用成績です。


先進国株


銘柄 MAXIS海外株式上場投信             収益率   21.05%前月比  +5.23

   ニッセイ外国株式インデックス                  9.31%      +6.11%

   たわらノーロード先進国株式                     9.53%      +6.03%

   DCニッセイ外国株式インデックス                                      9.31%    +4.54%

   eMAXIS Slim先進国株式インデックス                               0.24%         +6.71%

         iシェアーズ・コアMSCI先進国株              -1.24%    +5.23%

           

 

日本株


銘柄 MAXISトピックス上場投信            収益率   27.86前月比 +5.23%


新興国株


銘柄 上場インデックスファンド海外新興国株式             収益率   15.07前月比 -0.14%
   eMAXIS Slim新興国株式インデックス              0.08%       -0.22%


今月は新興国以外5%程度のプラスです。毎月データーをとっているとどこが弱かったかわかります。基本ノーセルリバランスなので淡々と積み立て投資を行っていきます。

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インデックスファンド(先進国株式)の純資産額ランキング

投資信託
04 /28 2018

もことんです。


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インデックスファンド(先進国株式)の純資産額を調べてみました。対象ファンドは信託報酬が1.0%未満のものです。


1位

ニッセイ外国株式インデックスファンド

信託報酬 0.20412%(税込み)

純資産額 840億4,000万


2位

SMTグローバル株式インデックス

信託報酬 0.54%(税込み)

純資産額 624億3,700万


3位

eMAXIS先進国株式インデックス

信託報酬 0.648%(税込み)

純資産額 345億200万


4位

たわらノーロード先進国株式

信託報酬 0.216%(税込み)

純資産額 215億5,100万


5位

外国株式インデックスe

信託報酬 0.54%(税込み)

純資産額 155億1,800万


となっています。


ニッセイが堂々の1位です。資金流入額も見てみるとニッセイ、たわら以外はほとんど伸びていません。信託報酬の引き下げによって信託報酬が高いものは伸び悩んでいるようです。


つい最近eMAXIS Slim先進国株式インデックスの純資産額が100億を突破しました。資金流入額はニッセイには及びませんがたらわの2倍以上です。


インデックス投資家にとって信託報酬は重要で、低いものが注目され人気が出ているような気がします。ほとんどがスポット買いではなく、定期的なつみたてでおこなっていると思うので順調に純資産額を伸ばしていくのではないでしょうか。


700億円以上の開きがありますが、近い将来eMAXIS Slim先進国株式インデックスがニッセイを純資産額で脅かすようなことがあるかもしれません。楽しみです。



日興AMのETFがつみたてNISA対象商品に

ETF
04 /26 2018

もことんです。


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日興AMより重大な約款変更に係る書面決議の基準日設定公告がありました。


相互リンクさせていただいているアウターガイさんからの情報です。


先物取引から現物株式による運用の変更→つみたてNISA対象商品に係る登録要件に適合させるためとのことです。


対象商品は4つです。

・上場インデックスファンド米国株式(S&P500)

 信託報酬01.6%→0.15%

 コード 1547


・上場インデックスファンド世界株式(MSCI ACWI)除く日本

 信託報酬0.25%→0.24%

 コード 1554


・上場インデックスファンド海外先進国株式(MSCI-KOKUSAI)

 信託報酬0.25%→0.24%

 コード 1680


・上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)

 信託報酬0.25%→0.24%

 コード1681


信託報酬が0.01%引き下げになるのとETFでは初めて海外株式がつみたてNISA対象商品になります。


つみたてNISAMeetupでは運用会社がゲストに来ているときブラックロックさんもいて、てっきりたくさんのETFがつみたてNISAの対象になると思っていたのですが、るいとう方式での購入がネックになるのかお寒い状況でした。


つみたてNISAを行っている人でもETFが対象商品であると知らない人もいるのではないでしょうか。


これでで、つみたてNISAでETFの国内外株式が出そろいました。(国内株式はダイワAMが出しています)7/2からマーケットメイクも始まることですし、少しはETFに目を向けてもらえるかもと淡い期待を抱いています。






つみたてNISAフェスティバルに行ってきました。

つみフェス
04 /24 2018
もことんです。

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平成30年4月21日赤坂インターシティーコンファレンス4Fで行われた、つみたてNISAフェスティバルに参加してきました。

プログラム
①金融庁あいさつ 14:00~14:10
②岡本和久氏の基調講和 14:10~14:30
③つみたてNISA誕生秘話 14:40~15:00
④はじめての投資!おススメの一冊ベスト10 15:10~15:30
⑤つみたてNISA公式キャラクター発表 15:40~16:00
⑥有識者によるパネルディスカッション 16:10~16:50

①村井英樹大臣政務官からあいさつがありました。お堅い省庁のイメージがありますが、つみフェスはかなり攻めたイベントであるとのことでした。さわやかでしゃべりも上手でさすがといった感じです。

②100年人生のお金との付き合い方をテーマにお話がありました。お金持ちではなくてしあわせ持ちになろう。退職後は資産の目標額などは決めず、今ある資産を余命年数で割った額を今年の引き出し額にする。という目からうろこの話もありました。

③内情などの話もありましたが、岡田氏の続けること、続けること、続けることの名言に尽きると思います。100円でも、10,000円でも100,000円でも継続して積み立てていくことは並大抵のことではないかもしれません。

④1位お金は寝かせて増やしなさい。2位敗者のゲーム、3位ウォール街のランダムウォーカーとなっています。2位、3位に関しては初心者には難しいような印象がありました。壇上に上がった虫取りさんはほんとに素人なんかいという名詞会ぶり。楽しませていただきました。

⑤キャラクターはつみたてワニーサに決定。T-213とのコラボに期待しています。個人的にはグッズがほしいところです。ただ今井さんのミニオンズがインパクトありすぎです。

⑥投資家からの質問をパネラーが事前打ち合わせなくガチンコで質問に答えてくれる名物企画です。今回はたくさんの方が出席されていたので山崎さんのトークはオブラートに包まれたようで山元節炸裂とまではいかなかったように感じました。

今回のフェスは2回目の開催となります。参加された方にとっては金融庁の本気度がわかっていただけたのではないかと思います。まだ投資をされたことのない人にこんな良い制度があるんだーと広く知れ渡ってほしいと願うばかりです。

4日で250人の集客。北は北海道、南は沖縄と全国各地から参加されたようです。金融庁様このような素敵なイベントを企画していただきましてありがとうございます。

固定資産税をクレジットカードで支払う

節約術
04 /22 2018

もことんです。


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持ち家の人に毎年この時期に必ずやってくる固定資産税の納税通知書。4期に分けて支払うことが可能ですが、結構な金額になります。


そこで我が家では、ヤフー公金支払いを利用しています。ヤフー公金支払いは自動車税、住民税、固定資産税、ふるさと納税などの税金、国民健康保険、水道料金、NHK受信料など様々な支払いができます。


しかもTポイントを使用できるのでTポイントを貯めている人にとってはお得に支払うことができます。


固定資産税に関していえば、ヤフー公金支払いができる自治体は限られていますが、対象になっていれば使わない手はないと思います。


だたし、支払い手数料がかかってしまうので注意が必要です。私の自治体では10,000円までは手数料無料。10,001円~20,000円までは108円、20,001円~30,000円までは216円と10,000円増えるごとに108円の手数料が発生します。各自治体によって手数料が違いますので各自お確かめください。


支払い方法は

①納付番号、確認番号を入力

②支払い情報を入力

③確認

④実行

と簡単に手続きできます。


Tポイントを貯めていない方は手数料負けしてしまうので、nanacoカードにクレジットカードでチャージして支払うほうがお得です。


妻へのラブレター

資産運用
04 /20 2018

もことんです。


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妻に初めてラブレターを書きました。


ラブレターと言っても好きなどの歯の浮くようなセリフではなく、私に万が一の時があったときのために保有している銀行の口座、通帳、キャッシュカードの置き場所。暗証番号。


証券口座のログインID、パスワード、取引パスワード。


会社の退職金受け取りかた。


遺族年金の受け取り方をメモし渡しています。(流失を防ぐために手書きです)


人生100年時代と言いますが、健康で意識もしっかりした状態で100歳までたどり着ける人はごくわずかなのではないでしょうか。


今は健康で、病気もせず元気な状態ですが、いつまでも続くとは限りません。


生活費は妻が管理していますが、金融資産は私が管理しています。妻は金融資産についてまったく感知していないので、私に何かがあったときに困るのではないかと思い、ラブレターを書きました。


渡したときに中身を見てなにこれ?と苦笑いしていましたが、備えあれば憂いなし。


せっかく増やした資産を無駄にしたくはないので、元気なうちにラブレターを渡せたのは良かったと思っています。




底値帳のすすめ

節約術
04 /18 2018

もことんです。


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収入>支出が毎月続くのが理想ですが、世の中そう甘くはありません。私が働いている職場は役職が上がらないと給料が上がりません。また、ベースアップや定期昇給などのおいしい制度もないので収入は副業でもしない限り上がりません。


収入を増やすより、支出を削減する方が簡単なので節約に励んでいます。


家計の大きな固定費と言ったら、家賃、保険、通信費、自動車関連ではないでしょうか。これらを削減することができれば大きな節約につながります。


我が家は

家賃→住宅ローンなので削減は難しい(借り換えも手数料を考えると効果なし)

保険、通信費→対策済み

自動車関連→保有していない。


あとの削減は食費、日用品ぐらいでしょうか。少しでも商品を安く購入するために底値帳をつけています。


対象商品は定期的に購入するものです。


商品名、容量、価格、購入した店をリスト化しています。商品はメーカーによっては容量などが違う場合があるので、トイレットペーパーだったら1mあたりの単価を、コーヒーだったら1gあたりの単価を出し、安いものを購入しています。


底値帳をつけることにより、底値が頭に入っているので、セール、大安売りなどのうたい文句に惑わされることが減ってきます。


また、底値帳よりも安い価格に出会えた時はうれしくなってしまう効果があるのです。


実際に実行しても、大きな節約にはなりませんが、定期的なお買い物も底値探しの旅になるのでおすすめです。







平成30年度4月の資産配分と保有金融商品

資産配分
04 /16 2018

もことんです。


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資産の内訳は以下の通りです。



資産配分


平成30年4月現在 
  現金   55.0% ⤴

  先進国株 22.7%⤵
  日本株  17.6%⤵
  新興国株  4.7%⤵  

保有金融商品


平成30年4月現在
現金 

 イオン銀行普通預金 金利0.1%(イオンカードセレクト保有で)
 楽天銀行普通預金 金利0.1%(マネーブリッジ利用で)
 SBI銀行定期預金 金利0.2%(1年もの)

先進国株
 ETF  MAXIS海外株式(MSCIコクサイ)上場投信(1550)←NISA(保有のみ)
 ETF  iシェアーズ・コアMSCI先進国株(1657)←NISA
 投信 たわらノーロード先進国株式←NISA
 投信 ニッセイ外国株式インデックスファンド←NISA(保有のみ)
 投信 eMAXIS Slim先進国株式インデックス←NISA 
 投信 DCニッセイ外国株式インデックス←iDeCo
 
日本株 
 ETF MAXISトピックス上場投信(1348)←NISA(保有のみ)
 個別株←NISA(妻保有分)
   

新興国株
 ETF  上場インデックスファンド海外新興国株式(MSCIエマージング)(1681)←NISA(保有のみ)
 投信 eMAXIS Slim新興国株インデックス←NISA  

目標資産配分(リターン3~4%程度をめざします)

 現金   50% 
 先進国株 40%
 日本株  5%  
 新興国株 5%

資産配分は先月とほぼ変わらず、投資金額が多くはないので、目標資産配分に近づくのは時間がかかりそうです。

しかし、コツコツ積み立て継続です。

全世界の株式を1本のファンドで購入する。

投資信託
04 /14 2018

もことんです。


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全世界の株式を低い信託報酬のファンド1本で購入することができる時代になりました。全世界の株式を購入したい人は、1本で購入できるのでファンド数を増やすことなく管理が簡単になるメリットがあります。


全世界の株式を購入するといってもいろんな種類があります。


①先進国株:日本株:新興国株≒8:1:1

②先進国株:新興国株≒9:1

③先進国株:日本株:新興国株=1:1:1


以上の比率がメインとなってくるのではないでしょうか。


①のファンド

楽天・全世界の株式インデックス・ファンド

信託報酬 0.2396%(税込み)

純資産額 61億8,900万

設定日 平成29年9月29日


EXE-iつみたてグローバル(中小含む)株式ファンド

信託報酬 0.15%(税込み)

純資産額 6億9,700万

設定日 平成29年12月6日


②のファンド

野村つみたて外国株式投信

信託報酬 0.2052%(税込み)

純資産額 14億7,600万

設定日 平成29年10月2日


eMAXIS Slim全世界株式インデックス(除く日本)

信託報酬 0.15336%(税込み)

純資産額 2億2,400万

設定日 平成30年3月19日


③のファンド

ニッセイ・インデックスパッケージ(内外・株式)

信託報酬 0.34992%(税込み)

純資産額 2,100万

設定日 平成29年11月17日


eMAXIS Slim全世界株式インデックス(3資産均等型)

信託報酬 0.15336%(税込み)

純資産額 5,500万

設定日 平成30年4月3日


上記6本のファンドは設定1年未満ですが、楽天・全世界株式インデックス・ファンドが人気を集めています。


比率、指数が違いますので、どのファンドが良いか迷うところではありますが、パフォーマンスがそれほど大きく変わらないのであれば、人気のVTと同じ①のファンドでいいのではと個人的には思っています。


なので、三菱UFJ国際投信からeMAXIS Slim全世界株式(含む日本)が出ることを期待しています。




eMAXIS Slim全世界株式の純資産額

投資信託
04 /12 2018

もことんです。


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eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)平成30年3月19日設定

信託報酬 0.142%(税抜き)

純資産額 1億7,500万(4月10日現在)


eMAXIS Slim全世界株式(3資産均等型)平成30年4月3日設定

信託報酬 0.142%

純資産額 2,900万(4月10日現在)


となっています。


今後どこまで純資産額を伸ばしていくか非常に楽しみです。


しかし、仮に3資産均等型の純資産額が伸びなかった場合、三菱UFJ国際投信さんには日本株はTOPIXでもよいので先進国:日本株:新興国株≒8:1:1の全世界株(日本含む)をぜひ作っていただきたい。


全世界株はVTが人気なので売れると思うのですが。



もことん

40代のもことんです。2014年からNISAでインデッスク投資を始めました。毎日コツコツ積み立て中です。
趣味:ジャズ鑑賞、競馬、読書、野球、旅行。
リンクフリーです。よろしくお願いいたします。